چکیده:
فساد مالي مهمترين تهديد براي منافع ملّي شناخته شده است. فساد مالي شامل هر عامل و يا پديدهاي
ميشود که روند عادي و قانوني مسير معاملات را چه در داخل و چه در خارج از کشور نقض ميکند. از جمله
مفاسد اقتصادي موجود در جوامع که اثرات مخربي بر سلامت اقتصادي يک جامعه گذاشته و مشکلات
جبرانناپذيري را به بار مي آورد، مقولة پولشويي است. پديده پولشويي داراي پيامدها و آثار زيانبار فراواني به
منابع مالي به ويژه به مؤسسات مالي و سيستم بانکداري در هر کشوري مي باشد؛ به همين لحاظ اکثر
کشورهاي جهان قوانين مختلفي را جهت مقابله و مبارزه با آن در نظر گرفته اند، چراکه هرگونه سهل انگاري،
مسامحه و غفلت در زمينه مقابله با جرم پولشويي، عليرغم توسعه سودآوري فعاليت هاي مجرمانه يا
غيرقانوني براي مجرمان، سازمان هاي مجرم را در تأمين مالي فعاليت هاي مجرمانه کمک کرده و باعث
افزايش خطر فسادپذيري در نهادهاي مالي و اقتصادي کشور خواهد شد. لذا اولين گام مؤثر در راستاي
تقويت و بهبود يک نظام حقوقي به منظور مبارزه با جرم پولشويي، شناسايي چالشها و خلاءهاي موجود
ميباشد، زيرا بدون شناخت نواقص و کاستيها، اعمال راهکارهاي جديد نه تنها فاقد توجيه بوده بلکه مؤثر و
مفيد هم نخواهد بود؛ نظر به اينکه نظام حاکم بر فرآيند مبارزه با پديده پولشويي در ايران نيز از اين قاعده
مستثني نميباشد، پژوهش حاضر، ضمن بررسي اقدامات صورت گرفته توسط دولت جمهوري اسلامي ايران،
به ارائه راهکارهاي خروج از چالشها و کاستيهاي مبارزه با پولشويي پرداخته است.
خلاصه ماشینی:
"۳- تجزیه و تحلیل مطالب همانگونه که بیان شد برای طراحی و اجرای یک برنامه مؤثر به منظور مبارزه با پولشویی ، در وهله نخست لازم است تا اصول و معیارهایی توسط نهادهای نظارتی ذیربط مدنظر قرار گیرد؛ در این راستا دولت جمهوری اسلامی ایران با درک اهمیت مبارزه با این پدیده شوم ، فعالیت خود را آغاز و سعی نموده زمینه لازم جهت اجرایی شدن مبارزه با جرم پولشویی در سازمان های مشمول را فراهم نماید که در ادامه به تاریخچه قانون گذاری حوزة مبارزه با پولشویی در ایران و نیز برخی از اقدامات صورت پذیرفته در این خصوص می پردازیم .
١٠-٣-٤- راه اندازی سامانه های اطلاعاتی با توجه به اینکه ، روش های پولشویی در حوزه های مختلف به علت توسعه و پیشرفت فناوری مبتکرانه شده است ، لذا دولت جمهوری اسلامی ایران نسبت به طراحی و راه اندازی سامانه جمع آوری معاملات و عملیات مشکوک بمنظور جمع آوری گزارش های معاملات مشکوک به پولشویی و اطلاعات مربوط به آن ها از سازمان های مشمول قانون ، سامانه ساها به جهت ارتباط با مراجع ذی ربط از قبیل سازمان های ثبت احوال و ثبت اسناد و املاک کشور و همچنین تسهیل در پاسخ به استعلام مؤسسات اعتباری در مورد احراز هویت اشخاص مختلف و نشانی آن ها، سامانه شناسه ملی اشخاص حقوقی کشور، سامانه پذیرش تأسیس و ثبت تغییرات به جهت جلوگیری از بروز تخلفاتی همچون ثبت شرکت های صوری و غیرقانونی و سامانه تصدیق اصالت اسناد و اوراق دفاتر اسناد رسمی به جهت حصول اطمینان از صحت و اعتبار اسناد رسمی و جلوگیری از جعل این گونه اسناد اقدام نموده است ."