Skip to main content
فهرست مقالات

سیستم های بانکداری زیرزمینی و اثر آنها بر کنترل پولشویی، با توجه ویژه به بانکداری اسلامی

نویسنده:

(3 صفحه - از 19 تا 21)

کلید واژه های ماشینی : اسلامی ،پول ،پول‌شویی ،اطلاعات ،بانکداری اسلامی ،سیستم ،کنترل فعالیت‌های بانکی تحت مقررات ،قوانین و مقررات ،اصل رازداری بانکی ،سودان ،مقررات بانک‌ها و مؤسسات اسلامی ،اثر مقررات بانکداری اسلامی ،قوانین ،مؤسسات مالی اسلامی ،اصل رعایت رازداری بانکی نقض ،قرارداد ،نقض ،حقوق ،بانک‌ها و مؤسسات مالی ،مقررات و قوانین اسلامی ،اقتصادی ،مقررات اسلامی ،قوانین اسلامی ،اساس مقررات اسلامی ،مفهوم رازداری بانکی ،معاملات ،مبارزه با پول‌شویی ،بانک‌ها و مؤسسات اسلامی ،سیستم بانکداری ،افشای اطلاعات

خلاصه ماشینی:

"در این‌ جا به چند نمونه از مواردی که اصل رعایت رازداری‌ بانکی نقض می‌شود،اشاره می‌کنیم: الف)وقتی منافع عمومی حکم می‌کند که قانون‌ و مقررات باید حفظ شود. هنگامی که بانک‌ها و مؤسسات مالی اسلامی‌ توسط قانون و مقررات کشورهایی که با آنها تجارت‌ می‌کنند،هدایت می‌شوند،آنها نیز مجبورند که از مقررات‌ ملی پیروی کنند و این گونه مقررات نیز به نوبه خود تحت نظارت مراکز بین المللی قرار دارند و در نتیجه، مبارزه با پول‌شویی از طریق اعمال قوانین و مقررات‌ بین المللی صور می‌گیرد. با وجود چنین‌ تلاش‌هایی،به نظر می‌رسد که هنوز عمر این‌ اصلاحات بسیار کوتاه است و گام‌های بعدی باید بلندتر برداشته شود و یک رفرم سیاسی صورت گیرد و یک رژیم دمکراتیک بر پایه سیستم چند حزبی با احترام کامل به حقوق بشر و آزادی‌های عمومی و حاکمیت قانون،بوجود آید. در این مورد بعضی از مؤسسات مالی اسلامی مردم را تشویق به‌ سپرده‌گذاری کردند و مردم هم بر اساس اعتقاد و ایمانشان به اسلام،وجوه قابل توجهی را به این‌ بانک‌ها منتقل کردند،ولی آنها در یک معامله ناموفق‌ بیش از 800 میلیون دلار خسارت دیدند و بعدها هم‌ روشن شد که پس‌اندازهای مردم صرف تجارت مواد مخدر و دیگر فعالیت‌های غیر قانونی می‌شده است. نتیجه‌گیری علیرغم وجود مقررات مستحکم تئوریکی و کنترل فعالیت‌های بانکی تحت مقررات اسلامی و تأکید بر اینکه معامله باید روشن،شفاف و اخلاقی‌ باشد تا به طور مسلم به مبارزه با پولشویی بینجامد، پولشویی جدی‌ترین خطری است که‌ نه تنها اقتصاد کشورها،بلکه ثبات‌ سیاسی کشورها را نیز تهدید می‌کند."

  • دانلود HTML
  • دانلود PDF

برای مشاهده محتوای مقاله لازم است وارد پایگاه شوید. در صورتی که عضو نیستید از قسمت عضویت اقدام فرمایید.