Skip to main content
فهرست مقالات

مدیریت ریسک کلاهبرداری و تامین مالی بازرگانی

نویسنده:

مترجم:

(4 صفحه - از 32 تا 35)

کلید واژه های ماشینی : ریسک کلاه‌برداری و تامین مالی ،مدیریت ریسک کلاه‌برداری و تامین ،ریسک ،بانک ،اداره دریانوردی بین‌المللی اتاق بازرگانی ،تامین مالی بازرگانی ،بازرگانی ،تقلبی ،کلاه‌برداری ،اتاق بازرگانی بین‌المللی ،اداره دریانوردی بین‌المللی ،اسناد ،معاملات ،مشتری ،کلاه‌برداری اتاق بازرگانی بین‌المللی ،کلاهبرداران ،مبادلات ،اداره دریانوردی بین‌المللی کنترل ،خریداران ،پول ،بانک‌های عضو اداره دریانوردی بین‌المللی ،اتاق بازرگانی بین‌المللی رویکرد ،تامین منابع مالی بازرگانی ،کنترل ،تجاری ،قیمت ،اعتبار اسنادی ،محموله ،دلار ،ضوابط

خلاصه ماشینی:

"ک. موکوندان* ترجمه:فریده تذهیبی** با توجه به موارد متعدد تقلب در اعتبار اسنادی که‌ گاه بانک‌های ما را نیز گرفتار کرده است،برگردان‌ مقاله‌ای که توسط کمیسیون مبارزه با جنایات مالی اتاق‌ بازرگانی بین المللی تهیه شده است،برای دست‌اندرکاران‌ مفید خواهد بود. این مقاله بعضی از ریسک‌هایی را که بانک‌ها با آن مواجه می‌شوند،بر اساس تجربیات اداره دریانوری‌ بین المللی‌ (IMB) اتاق بازرگانی بین المللی‌ (ICC) مشخص می‌کند و برداشتن گام‌هایی به سوی‌ رویکردی جامع برای مدیریت ریسک را پیشنهاد می‌دهد. کنترل‌هایی که توسط اداره دریانوردی‌ بین المللی‌ (IMB) صورت گرفت،نشان داد که‌ معاملات و محموله‌هایی که به آنها اشاره شده بود، هرگز وجود نداشته‌اند،یعنی به وضوح فروش اوره کاملا غیرواقعی بوده است. در این حال، دو امکان وجود دارد:اول اینکه،مشتری بانک ادعا کند که اطلاعی از تقلبی بودن اسناد نداشته و خود او نیز قربانی چرخه تقلب شده است. حال این پرسش قابل طرح است که اگر منابع‌ بانک‌ها همراه با نرخ سودش بازپرداخت شود،چرا بانک‌ها باید نگران اینگونه تخلفات و تقلبات باشند؟ پاسخ اینست که تامین منابع مالی تجارت ممکنست‌ به عنوان پوششی برای بسیاری از مبادلات غیرقانونی، شامل پولشویی باشد و اگر بانک‌ها اجازه بدهند که با منابع آنها این کارها انجام شود،ممکنست که با مسوولیت‌های مدنی و جزایی مواجه شوند. این بانک‌ها در ابتدای آغاز فعالیت یک‌ مشتری،به او اطلاع می‌دهند که سیاست بانک این‌ است که اسناد ارایه شده برای پرداخت را با اداره‌ دریانوردی بین المللی کنترل می‌کند. بانک‌ها به اداره‌ دریانوردی بین المللی اطلاع داده‌اند که این اقدام اثر معجزه‌آسایی بر معاملات مشکوک داشته است،زیرا مشتریان مشکوک به آرامی فعالت خود را به‌ بانک‌هایی که امور را آسانتر می‌گیرد،انتقال می‌دهند."

  • دانلود HTML
  • دانلود PDF

برای مشاهده محتوای مقاله لازم است وارد پایگاه شوید. در صورتی که عضو نیستید از قسمت عضویت اقدام فرمایید.