Skip to main content
فهرست مقالات

بانکداری: پول شوئی یا تطهیر پول روش های مورد استفاده (هشدار به سیستم بانکی)

نویسنده:

(5 صفحه - از 42 تا 46)

کلید واژه های ماشینی : تطهیر پول، پول، مواد مخدر، تجارت مواد مخدر، تطهیر پول روش، بانکدار، مشتری، سیستم بانکی، تجارت، انتقال

خلاصه ماشینی:

"باید بخاطر داشت که‌ در پروسه خواباندن پول،تطهیر کننده‌ برای مقاصد بعدی خودش پرداخت‌ کارمزد بالا را قابل قبول می‌داند، 5-تغییرات چشمگیری که در میزان‌ فعالیت و بخصوص جریان نقدینگی یک‌ حساب تجاری روی می‌دهد و با توضیح‌ قابل قبولی همراه نیست زیرا این امر ممکنست نتیجه امتزاج پول نامشروع با وجوه مشروع باشد. ب-تطهیر از طریق مشاورین‌ مالی- یک مورد دیگر از پرونده‌های‌ مروبط به تطهیر پول حاکی است که مبالغ‌ حاصله از فروش مواد مخدر بصورت پول‌ نقد از کشور خارج شده و در بانکی در جنوب‌ امریکا و منطقه کارائیب بنام کمپانیهای‌ مختلفی که قبلا در مراکز برون‌مرزی‌ تاسیس شده‌اند سپرده‌گذاری می‌شود. هـ-تطهیر از طریق کمپانیهای بیمه‌ و بیمه عمر در یکی از موارد تحقیقات پلیس نشان‌ داد که پول نقد حاصل از تجارت‌ مواد مخدر در حسابهای بانکی‌ متعدد سپرده‌گذاری شده و سپس به‌ حسابهای یک بانک برون‌مرزی انتقال‌ یافت است. خلاصه اقداماتی که برای‌ پیگیری و جلوگیری از تطهیر پول‌ امکان‌پذیر است ابتدا یک کارشناس بانکی در موارد زیر دجار سوء ظن می‌شود: -تصور تایید نشده‌ای راجع به اقدامات‌ غیر معمول یک مشتری یا یک حساب -ردپای خیلی کم -برداشت در مورد وجود تقلب، منشا نامشروع پول و... مکانیسم تطهیر پول بدون استفاده از وجه‌ نقد دارای مشخصه‌های بسیاری هستند ولی وجه تمایز عمومی آنها به قرار زیر است: -شک یا عدم اطمینان در مورد مشخصات واقعی یک مشتری -طبیعت قضائی متقابل روابط مشتری‌ و مبادلات -استفاده از مقررات آسان بانکهای‌ برون‌مرزی و بهشت‌های مالیاتی -نبود منطق تجاری معمول یا منطقی‌ برای یک مبادله -وقتی مشتری در مورد میزان‌ کارمزد،کمیسیون یا شرایط بازار به آسانی‌ تسلیم می‌شود."

  • دانلود HTML
  • دانلود PDF

برای مشاهده محتوای مقاله لازم است وارد پایگاه شوید. در صورتی که عضو نیستید از قسمت عضویت اقدام فرمایید.