کمیته ایرانی ICC: سمینار یک روزه پول شویی خبر و گزارش

"تذهیبی سپس به تعاریف متعدد و سابقه‌ پول‌شویی اشاره کرد و گفت:هر کشور براساس‌ ضوابط داخلی و قوانین جاری خود تعریفی از درآمدهای قانونی و غیر قانونی دارد. دبیر کمیسیون بانکداری در ادامه به مراحل‌ پول‌شویی اشاره کرد و گفت:پول‌شویی اقدامی‌ ساده نیست،بلکه طی عملیات پیچیده‌ای صورت‌ می‌گیرد و باید به این نکته توجه داشت که معمولا درآمدهای غیر قانونی حاصل از جرائم مربوط به‌ پول‌شویی(به خصوص مواد مخدر)به صورت‌ سازمان نقد است. وی سپس مراحل تطهیر را چنین برشمرد: *جاگذاری- Hiding-Smurfing ) Placment) *خواباندن‌ (Layering) *ادغام‌ (Using-Integration) تذهیبی ادامه داد:در شیوه‌های متفاوت‌ پول‌شویی اقدامات مشابهی توسط تطیرکنندگان‌ پول در فرایند شستشوی پول حاصل از جنایت‌ صورت می‌گیرد که معمولا در همه آنها انگیزه‌های‌ مشترکی به شرح زیر وجود دارد: *نیاز به پنهان کردن منشا و مالکیت اصلی‌ پول طی کلیه مراحل، *نیاز به اعمال کنترل در طول انجام مراحل، و نیاز به تغییر شکل دادن آن به منظور کاهش‌ حجم پول نقد حاصل شده از اقدامات جنایی."