Skip to main content
فهرست مقالات

سیستم های بانکداری زیرزمینی و اثر آنها بر کنترل پولشویی، با توجه ویژه به بانکداری اسلامی

نویسنده:

(3 صفحه - از 19 تا 21)

کلید واژه های ماشینی : اسلامی ، پول ، پول‌شویی ، اطلاعات ، بانکداری اسلامی ، سیستم ، سیستم ، کنترل فعالیت‌های بانکی تحت مقررات ، قوانین و مقررات ، اصل رازداری بانکی

خلاصه ماشینی:

"در این‌ جا به چند نمونه از مواردی که اصل رعایت رازداری‌ بانکی نقض می‌شود،اشاره می‌کنیم: الف)وقتی منافع عمومی حکم می‌کند که قانون‌ و مقررات باید حفظ شود. هنگامی که بانک‌ها و مؤسسات مالی اسلامی‌ توسط قانون و مقررات کشورهایی که با آنها تجارت‌ می‌کنند،هدایت می‌شوند،آنها نیز مجبورند که از مقررات‌ ملی پیروی کنند و این گونه مقررات نیز به نوبه خود تحت نظارت مراکز بین المللی قرار دارند و در نتیجه، مبارزه با پول‌شویی از طریق اعمال قوانین و مقررات‌ بین المللی صور می‌گیرد. با وجود چنین‌ تلاش‌هایی،به نظر می‌رسد که هنوز عمر این‌ اصلاحات بسیار کوتاه است و گام‌های بعدی باید بلندتر برداشته شود و یک رفرم سیاسی صورت گیرد و یک رژیم دمکراتیک بر پایه سیستم چند حزبی با احترام کامل به حقوق بشر و آزادی‌های عمومی و حاکمیت قانون،بوجود آید. در این مورد بعضی از مؤسسات مالی اسلامی مردم را تشویق به‌ سپرده‌گذاری کردند و مردم هم بر اساس اعتقاد و ایمانشان به اسلام،وجوه قابل توجهی را به این‌ بانک‌ها منتقل کردند،ولی آنها در یک معامله ناموفق‌ بیش از 800 میلیون دلار خسارت دیدند و بعدها هم‌ روشن شد که پس‌اندازهای مردم صرف تجارت مواد مخدر و دیگر فعالیت‌های غیر قانونی می‌شده است. نتیجه‌گیری علیرغم وجود مقررات مستحکم تئوریکی و کنترل فعالیت‌های بانکی تحت مقررات اسلامی و تأکید بر اینکه معامله باید روشن،شفاف و اخلاقی‌ باشد تا به طور مسلم به مبارزه با پولشویی بینجامد، پولشویی جدی‌ترین خطری است که‌ نه تنها اقتصاد کشورها،بلکه ثبات‌ سیاسی کشورها را نیز تهدید می‌کند."

برای مشاهده محتوای مقاله لازم است وارد پایگاه شوید. در صورتی که عضو نیستید از قسمت عضویت اقدام فرمایید.