چکیده:
بیت کوین نوعی پول مجازی است کـه متکـی بـر اصـول رمزگـذاری بــرای معتبــر ســاختن تـراکنش هـا است ، در حالیکه سیستم کنترل کنندة متمرکز ندارد و از طریق هیچ سـازمان یـا نهـاد دولتی اداره نمی شود. در واقـــع ، بیـــت کـــوین اولین نظام پرداخت دیجیتال کاملا غیرمتمرکــــز جهــــان و بدون نیاز به بانک و بانک های مرکزی است . بیت کوین در کنار مزایای متعددی که برایش برشمرده اند، دارای معایبی می باشد که از آن جمله می تواند ابزار مناسبی برای پولشویی باشد. سوال اساسـی کـه در ایـن مقالـه مطـرح و مـورد بررسی قرارگرفته ، این است که ارتباط جرم پول شویی با بیت کوین و راهکارهـای مقابلـه بـا آن چیسـت ؟ مقاله حاضر توصیفی تحلیلی بوده و با استفاده از روش کتابخانه ای به بررسـی سـوال مـورد اشـاره پرداختـه است . نتایج تحقیق بیانگر این امر است که ایجاد یک تکنولوژی جدید انقلابی به نام بیت کوین نوآوری را به سطح جدیدی برای شرکت ها و سیستم های پرداخت و ارتباطات وارد کرد و مانند ادوار قبل ، ورود یک تکنولوژی جدید با تهدیداتی از جانب فعالیت های غیرقانونی مواجه شده است . هویـت پنهـان خریـداران و فروشنده ، عدم نظارت و کنترل دولت ها و عـدم امکـان مستندسـازی مـدارک پولشـویی در بیـت کـوین از مهم ترین دلایل استفاده از بیت کوین به عنوان ابزار پولشویی بوده و شفافیت مبادلات مالی ، کارآمـد شـدن دولت ها در زمینه کنترل مبادلات ، همکاری دولت ها و تدوین قوانین لازم بـه عنـوان راهکارهـای مقابلـه بـا پولشویی از طریق بیت کوین قابل بیان هستند.
خلاصه ماشینی:
هويـت پنهـان خريـداران و فروشنده ، عدم نظارت و کنترل دولت ها و عـدم امکـان مستندسـازي مـدارک پولشـويي در بيـت کـوين از مهم ترين دلايل استفاده از بيت کوين به عنوان ابزار پولشويي بوده و شفافيت مبادلات مالي ، کارآمـد شـدن دولت ها در زمينه کنترل مبادلات ، همکاري دولت ها و تدوين قوانين لازم بـه عنـوان راهکارهـاي مقابلـه بـا پولشويي از طريق بيت کوين قابل بيان هستند.
Simer ٢-جايگاه ويژه بيت کوين بيت کوين بـه عنـوان ارز ديجيتـال پيشـرو، داراي ويژگـيهـايي اسـت کـه آن را از سـاير ارزهـاي ديجيتال متمايز ميکند؛ به عنوان مثال ، در حالي که بسـياري از ارزهـاي ديجيتـال ديگـر بـا کـاهش شديد در ارزششان مواجه ميشوند و به راحتي نمـيتـوان آنهـا را فروخـت ، تبـديل بيـت کـوين بـه ارزهاي رايج ، تقريبا به راحتي قابل انجام است و هميشه براي بيت کوين خريدار و فروشنده وجـود دارد.
براي نظارت و کنترل دولت ها بر بيت کوين لازم است قوانين گروه ويژه اقـدام مـالي بـه روزتـر شده و نظارت بر ارزهاي ديجيتال را شامل شود.
Reid & Harrigan مشکوک شود يا دلايل منطقي براي مشکوک شدن داشته باشد، مبني بر ايـن کـه وجـوه مـوردنظر، عوايد يک فعاليت مجرمانه و يا مرتبط با تأمين مالي تروريسم است ، در آن صورت ، موسسه مزبـور بايد بر اساس قانون ملزم شود فورا مراتب شـک خـود را بـه واحـد اطلاعـات مـالي گـزارش دهـد.