Skip to main content
فهرست مقالات

بانکداری: پول شوئی یا تطهیر پول روش های مورد استفاده (هشدار به سیستم بانکی)

نویسنده:

(5 صفحه - از 42 تا 46)

کلید واژه های ماشینی : تطهیر پول ، پول ، مواد مخدر ، تجارت مواد مخدر ، تطهیر پول روش ، بانکدار ، مشتری ، سیستم بانکی ، تجارت ، انتقال

خلاصه ماشینی:

"باید بخاطر داشت که‌ در پروسه خواباندن پول،تطهیر کننده‌ برای مقاصد بعدی خودش پرداخت‌ کارمزد بالا را قابل قبول می‌داند، 5-تغییرات چشمگیری که در میزان‌ فعالیت و بخصوص جریان نقدینگی یک‌ حساب تجاری روی می‌دهد و با توضیح‌ قابل قبولی همراه نیست زیرا این امر ممکنست نتیجه امتزاج پول نامشروع با وجوه مشروع باشد. ب-تطهیر از طریق مشاورین‌ مالی- یک مورد دیگر از پرونده‌های‌ مروبط به تطهیر پول حاکی است که مبالغ‌ حاصله از فروش مواد مخدر بصورت پول‌ نقد از کشور خارج شده و در بانکی در جنوب‌ امریکا و منطقه کارائیب بنام کمپانیهای‌ مختلفی که قبلا در مراکز برون‌مرزی‌ تاسیس شده‌اند سپرده‌گذاری می‌شود. هـ-تطهیر از طریق کمپانیهای بیمه‌ و بیمه عمر در یکی از موارد تحقیقات پلیس نشان‌ داد که پول نقد حاصل از تجارت‌ مواد مخدر در حسابهای بانکی‌ متعدد سپرده‌گذاری شده و سپس به‌ حسابهای یک بانک برون‌مرزی انتقال‌ یافت است. خلاصه اقداماتی که برای‌ پیگیری و جلوگیری از تطهیر پول‌ امکان‌پذیر است ابتدا یک کارشناس بانکی در موارد زیر دجار سوء ظن می‌شود: -تصور تایید نشده‌ای راجع به اقدامات‌ غیر معمول یک مشتری یا یک حساب -ردپای خیلی کم -برداشت در مورد وجود تقلب، منشا نامشروع پول و... مکانیسم تطهیر پول بدون استفاده از وجه‌ نقد دارای مشخصه‌های بسیاری هستند ولی وجه تمایز عمومی آنها به قرار زیر است: -شک یا عدم اطمینان در مورد مشخصات واقعی یک مشتری -طبیعت قضائی متقابل روابط مشتری‌ و مبادلات -استفاده از مقررات آسان بانکهای‌ برون‌مرزی و بهشت‌های مالیاتی -نبود منطق تجاری معمول یا منطقی‌ برای یک مبادله -وقتی مشتری در مورد میزان‌ کارمزد،کمیسیون یا شرایط بازار به آسانی‌ تسلیم می‌شود."

برای مشاهده محتوای مقاله لازم است وارد پایگاه شوید. در صورتی که عضو نیستید از قسمت عضویت اقدام فرمایید.