چکیده:
امروزه مجرمان از طریق ارتکاب اعمال مجرمانه میکوشند در فاصله زمانی کوتاه، ثروت
هنگفتی تحصیل کنند و مبنای «پولشویی» را در جرمی مثل سرقت، به واسطه درآمدی که
برای سارق دارد، ایجاد میکنند، به گونهای که پس از ارتکاب جرم و تحصیل ثروت، در
پی پوشاندن اعمال غیرقانونی خود، پول کثیف تحصیل شده را با ترفندهایی، قانونی نشان
میدهند و سعی میکنند تا مقامات قضایی و انتظامی و مسئولان ذیربط از توقیف اموال
بیخبر بمانند و در نتیجه، موجب تضعیف دولت، افزایش تورم و نابسامانی اقتصاد و
بازار میگردند. از این پدیده، امروزه به «پولشویی» تعبیر میشود.
در این مقاله سعی شده تعریف جامعی از «پولشویی» عرضه شود و عوامل ایجادکننده
پولشویی، مراحل عملیات پولشویی و میزان آن، تأثیر پولشویی در اقتصاد و بیثباتی
بازار و همچنین مبارزه با این پدیده و راهکارهای آن و اینکه دولت به معنای قوای
حاکم در قبال آن چه وظیفهای دارد، بررسی گردد.
خلاصه ماشینی:
"[7] صرفنظر از تفاوتهای موجود در تعریفهای مذکور، که متأثر از سیاستهای جنایی متفاوت هستند و صرفنظر از اینکه درآمدهای ناشی از جرم را موضوع پولشویی بدانیم یا درآمدهای حاصل از اعمال نامشروع و غیرقانونی و صرفنظر از اینکه آنچه که مورد تطهیر قرار میگیرد، پول نقد باشد یا هر چیز دارای ارزش مالی، وجوه مشترک تعاریف مذکور را میتوان این موارد دانست: حصول درآمد از یک فعل یا ترک فعل مجرمانه یا غیرقانونی، دست زدن به فعل و انفعالاتی برای پنهان کردن منبع درآمدهای مذکور، و علم مرتکب نسبت به منبع درآمدها.
هدف پولشویی وقتی کسی مالی تحصیل میکند که منشأ مجرمانه دارد ـ خواه به طور مستقیم با ارتکاب جرم، آن را به دست آورده باشد یا بدون آنکه خود مرتکب جرم مبنا شده باشد با علم به منشأ مجرمانهاش آن مال را تحصیل کرده باشد ـ میکوشد با استفاده از روشهای متعدد، مبادرت به تطهیر آن نماید تا درآمدهای حاصل شده را با مخفی نگه داشتن منبع آن، که از راه بزه بوده است، منشأ آن درآمدها و در نهایت، تعقیب مجرمان و راه توقیف اموال را مسدود نماید؛ زیرا این درآمدها در صورت شناسایی ماهیت، میتواند رد پای مناسبی برای کشف جرم مبنا باشد و از طریق کسی که این اموال را در اختیار دارد، فرد یا افرادی را که مرتکب جرم مبنا شدهاند شناسایی کند و تحت تعقیب قرار دهد."