چکیده:
فتف یک نهاد بین المللی است که هدف آن تقویت و ارتقاء واکنش بین المللی در زمینهی مبارزه با پولشویی میباشد. این نهاد در اکتبر سال 2001 میلادی رسالت خود را به مبارزه با تأمین مالی تروریسم هم توسعه داده است.فتف در زمینه مبارزه با پولشویی اقدام به صدور توصیههای چهلگانه نموده است.این توصیهها یک چارچوب اساسی را برای مبارزه با پولشویی بیان میکنند و به منظور اجرا در سطح جهانی طراحی و تدوین شدهاند.فتف بر نحوهی پیشرفت اعضا در انجام تدابیر مبارزه با پولشویی نظارت میکند،روشها و فنون پولشویی را بررسی و گزارش می- نماید و تصویب و اجرای اصول مبارزه با پولشویی را در سطح جهان تشویق میکند.هر کشور عفو فتف به لحاظ سیاسی متعهد است که مطابق توصیههای چهلگانه فتف با پولشویی مبارزه کند.نظارت بر نحوهی پیشرفت اعضاء در پیروی از توصیههای چهلگانه از طریق یک فرایند دو مرحلهای تسهیل میشود:راهکار خودارزیابی و راهکار ارزیابی متقابل.به منظور تشویق همهی کشورهای جهان به اتخاذ تدابیر مقتضی برای پیشگیری،کشف و تعقیب پولشویی یعنی اجرای توصیههای چهلگانه،فتف طی فرایندی اقدام به شناسایی کشورهایی نموده است که به عنوان موانعی در مسیر همکاری بین المللی برای مبارزه با پولشویی عمل میکنند.
خلاصه ماشینی:
"4-25) برخی از مهمترین مقررات مصرحه در این بخش اجمالا عبارتند از:لغو رازداری حرفهای،ممنوعیت افتتاح حسابهای بینام یا با اسامی جعلی،احراز و ثبت هویت مشتری،گزارش معاملات مشکوک،حفظ و نگهداری سوابق و مدارک مربوط به مشتری و کلیه معاملات داخلی و خارجی آن هم حداقل به مدت پنج سال،لزوم بذل توجه ویژه نسبت به همهی معاملات کلان یا غیر عادی یا پیچیده و کلیهی معاملاتی که اهداف قانونی آشکار ندارند،تسری وظایف و تکالیف مؤسسات مالی و اعتباری به سایر حرف و مشاغل غیر مالی نظیر وکلا و سردفتران و حسابداران و حسابرسان و امثال ذلک،لزوم ارسال فوری و مستقیم موارد مشکوک از سوی مؤسسات مالی به واحد اطلاعات مالی،معافیت کارکنان و مدیران موسسات مالی و غیر مالی و همچنین واحدهای اطلاعات مالی از هرگونه مسئولیت اعم از مدنی یا جزایی بابت نقض رازداری حرفهای،ممنوعیت اطلاعرسانی نهانی(یعنی افشاء اطلاعات)از سوی کارکنان و مدیران مؤسسات اخیر- الذکر،لزوم تحمیل ضمانت اجرا نسبت به اشخاصی که از رعایت تکالیف مصرحه در توصیههای چهلگانه تخلف میورزند،جلوگیری از تاسیس یا ادامه فعالیت بانکهای صوری و الزام مؤسسات مالی به امتناع از انجام معامله یا ادامه روابط تجاری با این بانکها،اتخاذ تدابیر ضروری از سوی کشورها به منظور نظارت بر نقل و انتقال فرامرزی پول،لزوم دقت در روابط و معاملات تجاری با اشخاص و مؤسسات مالی مستقر در کشورهایی که توصیههای فتف را رعایت نمیکنند یا بطور ناقص رعایت مینمایند و در صورت تداوم این رویه اتخاذ واکنش متقابل در برابر این کشورها،التزام کشورها مبنی بر اینکه تکالیف تحمیلی نسبت به مؤسسات مالی در شعبات خارج از کشور نیز اعمال میشود(به ویژه در صورتی که این شعبات در کشورهایی مستقر باشند که اصلا توصیههای فتف را رعایت نمینمایند یا به طور ناقص رعایت می- کنند).
35-40) در این بخش از توصیههای چهلگانهی فتف به طور خلاصه مقرراتی بدین شرح پیشبینی گردیده است:لزوم انجام اقدامات ضروری از سوی کشورها به منظور الحاق به کنوانسیون وین و کنوانسیون پالرمو و کنوانسیون مبارزه با تأمین مالی تروریسم و همچنین تشویق کشورها به تصویب و اجرای سایر کنوانسیونهای مربوطه مثل کنوانسیون استراسبورگ،لزوم معاضدت متقابل کشورها در امر تحقیق و تعقیب و دادرسیهای مربوط به پولشویی و تأمین مالی تروریسم،ضرورت قرار دادن جرم پولشویی در ردیف جرایم قابل استرداد و حتی لزوم استرداد تبعه در این مورد،تضمین کشورها مبنی بر اینکه مقامات ذیصلاح آنها در وسیعترین حد ممکن با همتایان خود در کشور دیگر همکاری خواهند کرد."