چکیده:
یکی از مهمترین مسئولیت های بانک مرکزی هر کشوری صیانت از سلامت مالی شبکه بانکی و انطباق با معیارها و ضوابط پرداخت داخلی و بین المللی است . با توجه به اینکه در حال حاضر مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم به یکی از اولویتهای اصلی شبکه مالی بین المللی تبدیل شده است ، انطباق با معیارهای جهانی به عنوان تنها گزینه ممکن برای شبکه بانکی متصور می باشد. مطابق با این معیارها، شبکه بانکی در سطح ملی باید تراکنشهای مشکوک به پولشویی یا تامین مالی تروریسم را ردیابی و گزارش نموده و از انجام تراکنشهای مظنون خودداری به عمل آورند. از سوی دیگر از آنجایی که پولشویی و تامین مالی تروریسم معمولا طی فرایند پیچیده و گذر از نهادهای مختلف پولی و مالی صورت پذیرد، بهترین محل برای کشف و ردیابی تراکنش های مذکور، محل اتصال اجزای شبکه بانکی به یکدیگر در نظام جامع پرداخت محسوب میشود و ردیابی عملیات پیچیده پولشویی به صورت دستی ممکن نیست . ضرورت مبارزه با پدیده پولشویی زمانی به درستی احساس می شود که طبق آمار غیررسمی پولشویی بعد از تجارت نفت و معاملات ارزی بزرگترین تجارت شناسایی شده است . در ایران نیز مدتی است که توجه ها به سمت آن جلب شده است . بر همین اساس بانک مرکزی ج . ا. ا با ابلاغ قانون مبارزه با پولشویی، دستورالعمل هایی را به بانکهای کشور ابلاغ کرده که عملا زمینه لازم برای اجرایی شدن مبارزه با جرم پولشویی را فراهم نموده است . لذا این مقاله باستناد ماده ٧ قانون مبارزه با پولشویی و همچنین مواد ٣٥ و ٣٦ آیین نامه مربوطه مبنی بر آشنایی کارکنان سازمانهای مشمول به منظور رعایت مفاد قانون و آیین نامه اجرایی آن تهیه و تدوین شده و امید است منشا اثر قرار گیرد