چکیده:
غسل الأموال هو الوجه الآخر لأنشطة المجرمين، حيث يتم تطهير وتنقية العائدات الناتجة عن الأنشطة الإجرامية وغير القانونية من خلال عملية تمر عبر القنوات القانونية. لقد تم تقديم هذه الظاهرة كجريمة منظمة وعابرة للحدود في الوثائق والبرامج الدولية في العقود الأخيرة؛ وإن ارتفاع معدل ارتكابها في العالم، وخصائص تنظيمها وعالميتها، والأضرار الاقتصادية والاجتماعية والسياسية، وارتباطها الوثيق بالجرائم الأخرى، قد زاد من ضرورة توثيق هذه الظاهرة في العالم وكذلك في إيران؛ ولهذا السبب، تم إقرار قانون مكافحة غسل الأموال في إيران. هدف الكاتب في هذا المقال هو توضيح دور غسل الأموال في الأبعاد الاقتصادية والسياسية للأمن القومي للجمهورية الإسلامية الإيرانية مع التركيز على دور البنوك؛ إن نطاق الآثار الاقتصادية والسياسية لغسل الأموال على الأبعاد المختلفة للأمن القومي والفساد الناتج عنه، لا سيما استخدام الشبكة المصرفية لاستقرار وتدريج العائدات الإجرامية، يتطلب اهتماماً جاداً من المسؤولين لاتخاذ إجراءات عاجلة وفعالة في اتجاه الوقاية ومكافحة هذه الظاهرة على المستوى الوطني.
خلاصه ماشینی:
من ناحية أخرى، فإن المال باعتباره وسيلة للتبادل، بالإضافة إلى الخدمات التي يقدمها للجميع، كان منذ القدم محط اهتمام وإساءة استخدام من قبل بعض الأفراد، لدرجة أن هذا التدفق استمر حتى الآن، حيث تحتاج الأفراد والمنظمات التي تسعى للحصول على الأموال بطرق غير قانونية وغير مشروعة إلى عملية تجعلهم يتظاهرون بأن أموالهم قد تم الحصول عليها من طرق قانونية ومشروعة.
ولكن ما يجعل وجه غسل الأموال يبدو قبيحاً أكثر من أي وقت مضى، هو أجهزة الإجرام والعمليات المصرفية التي تقوم بها، والتي تؤدي أحياناً، كتدفق خارج النظام الاقتصادي، إلى شلل الدورات النقدية والمالية للدول، كما أن العائدات الناتجة عن الجريمة، التي تتم غالباً من خلال البنوك والمؤسسات المالية الأخرى، في مرحلة الدمج والاستيعاب في الدورة المالية، تعمل مثل الشبكة التي تغطي النظام المالي والاقتصادي بأكمله وبسبب تنوع وتعدد المعاملات المالية، تتوسع هذه الشبكة في كل لحظة وتواجه الأمن القومي بخطورة شديدة (عالي بور، ٣٥٥:١٣٨٥).
٢- تعاريف غسل الأموال في الوثائق الدولية: في وثائق مختلفة، بما في ذلك، مذكرة المجموعة الأوروبية المعتمدة في مارس ١٩٩٠، ومعاهدة المجلس الأوروبي المعتمدة في أغسطس ١٩٩٠، والمجموعة الأمريكية لمكافحة المخدرات وإساءة استخدامها، والمنظمة الدولية للشرطة الجنائية (الإنتربول)، تم تقديم تعريفات مختلفة لغسل الأموال؛ وهنا يتم ذكر التعريف المقدم من قبل مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال: قامت مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال، في أحد تقاريرها، بشرح سير عملية أو سلوك غسل الأموال الذي يتضمن العناصر التالية: است: أ) تحويل أو نقل المال، مع العلم أن هذا المال ناتج عن جريمة جنائية، بهدف إخفاء أو تغيير المظهر الخارجي للمصدر غير القانوني للمال المعني، أو مساعدة الشخص الذي ارتكب مثل هذه الجريمة على الهروب من العواقب القانونية لعمله.
(
, 
, 
)
