چکیده:
يعتبر التعميق أو التطور المالي أحد الشروط المسبقة للنمو والتنمية الاقتصادية في الدول. وتظهر الدراسات أن الدول التي يفتقر قطاعها المالي إلى العمق الكافي، لا يتم تخصيص مواردها المالية بكفاءة لتلبية الاحتياجات. تقوم هذه المقالة أولاً بتقييم الكفاءة للنظام المصرفي في دول الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، ثم إيران مقارنة بها، خلال الفترة الزمنية 1995-2008 باستخدام الطريقة الإحصائية المعلمية (SFA) وصيغة الخطية-اللوغاريتمية لدالة التكلفة الحدية العشوائية. بعد ذلك، تم فحص تأثير أحد مؤشرات التطور المالي على كفاءة النظام المصرفي لهذه الدول باستخدام بيانات السلاسل الزمنية المقطعية (Panel Data). وتظهر نتائج هذه الدراسة بناءً على طريقة دالة الحدود العشوائية أن معدل عدم الكفاءة في النظام المصرفي لدول الشرق الأوسط وشمال أفريقيا يبلغ حوالي 20%، بينما تعاني إيران من عدم كفاءة بنسبة 28% مقارنة بهذه الدول. كما تشير نتائج دراسة تأثير العمق المالي على الكفاءة إلى وجود تأثير إيجابي لهذا المتغير على مستوى كفاءة التكلفة. في الواقع، يؤدي زيادة عمق الأسواق المالية في الدول إلى خفض تكاليف النظام المصرفي، وبالتالي يؤدي إلى زيادة كفاءة النظام المصرفي.
خلاصه ماشینی:
دراسة تأثير تعميق الأسواق المالية على كفاءة القطاع المصرفي (إيران مقارنة بدول منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا MENA) سعيد عيسى زاده * وزينب شاعري ** تاريخ الاستلام: ١٣٩٠/٤/١٧ تاريخ القبول: ١٣٩٠/١٢/٦ يُعد التعميق أو التوسع المالي أحد الشروط المسبقة للنمو والتنمية الاقتصادية للدول.
وتظهر نتائج هذه الدراسة بناءً على طريقة دالة الحدود العشوائية أن معدل عدم كفاءة النظام المصرفي في دول الشرق الأوسط وشمال أفريقيا يبلغ حوالي ٢٠ بالمائة، بينما تعاني إيران من عدم كفاءة بنسبة ٢٨ بالمائة مقارنة بهذه الدول.
بناءً على ذلك، وبالنظر إلى أهمية العمق المالي وتأثيره على كفاءة النظام المصرفي، فإن الهدف الرئيسي لهذا البحث هو دراسة تأثير أحد أهم العوامل البيئية، وهو عمق الأسواق المالية، على أداء وكفاءة النظام المصرفي في دول الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
في هذا البحث، تم استخدام نسبة الودائع المصرفية إلى الناتج المحلي الإجمالي لدراسة تأثير العمق المالي على مستوى كفاءة التكلفة للنظام المصرفي في دول الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، والتي ورد اتجاهها في بعض دول منطقة MENA في الرسم البياني رقم 1.
الرسم البياني ١- اتجاه نسبة الودائع المصرفية إلى الناتج المحلي الإجمالي في بعض دول منطقة MENA (يرجى الرجوع إلى صورة الصفحة) Source:World Bank ٣- الدراسات التجريبية من بين العوامل المؤثرة على ميزان كفاءة النظام المصرفي هو تأثير العمق المالي الذي يجب دراسته وإيلاؤه الاهتمام.
٧- النتائج والمقترحات تسعى هذه الدراسة في البداية إلى قياس مستوى كفاءة التكلفة للنظام المصرفي في دول الشرق الأوسط وشمال أفريقيا باستخدام طريقة دالة الحدود العشوائية (SFA)، ومن ثم دراسة مدى تأثير العمق المالي على الكفاءة باستخدام طريقة بيانات البانل.
(
, 
, 
)
