خلاصه ماشینی:
"آیا تلاشهای جهانی در جهت مبارزه با پولشویی با شکست مواجه میشوند؟1 در حالیکه بانکها همواره به دلیل عدم کارآیی لازم در مبارزه با پولشویی،با جریمههای سنگین روبهرو میشوند،آیا باید کافی نبودن مقررات موجود یا عدم تبعیت بانکها از این قوانین را،علت این مسئله دانست؟ناظران سیستم بانکی بر این عقیدهاند که بانکها میبایست تلاش بیشتری از خود نشان دهند.
یکی از بانکهایی که به دلیل ناکارآیی سیستم مبارزه با پولشویی و عدم تبعیت از قانون سری بودن عملایت بانکی آمریکا،با جریمههای سنگین روبهرو شدهاند؛گروه ABN AMRO بود که معالد 80 میلیون دلار جریمه گردید؛ این در حالی است که بانک آمریکایی ریگز3به تحمل جریمهای کمتر در سال 2005 محکوم گردیده بود.
آنچه دیگران میگویند رابینسون عقیده دارد که تاکنون تمامی تلاشهای جهانی برای مبارزه با مشکل پولشویی،با شکست مواجه شده است؛و در ارتباط با بانکهای انگلستان،معترف است که:«بانکها و مؤسسات مالی به خاطر اینکه جریمه شدهاند،از ما شکایت دارند، اما آنها در این مورد اقدامات اساسی انجام ندادهاند».
با این حال،رابینوسن بانکها را اینگونه مورد چالش قرار میدهد:اگر میخواهید اقدام به دادن وام کنید،شما بههرحال،سوابق مشتریان خود را بررسی مینمایید؛شما نمیتواند به کسی وام دهید که او را اصلا نمیشناسید؛بنابراین،میزان بار مالی که نظام مبارزه با پولشویی بر شبکه بانکی تحمیل میکند،به مراتب کمتر از مقداری است که توسط مقامات بخش بانکداری بیان میشود.
سؤال اینجاست که«آیا مشتری خود را به خوبی میشناسید؟آیا میتوانید معاملات مشکوک را تشخیص دهید؟آیا موارد فوق را گزارش میدهید؟آیا اقداماتی در جهت مدیریت ریسک انجام دادهاید؟» در حقیقت،پیام اصلی ناظران و بازرسان سیستمهای مالی و بانکی این است که مبارزه با پولشویی،نباید بهعنوان یک جنگ تلقی شود که در آن یکی از دو طرف فاتح شود."