خلاصة:
پولشویی روی دیگر فعالیتهای بزهکارانهای است که در آن عواید حاصل از فعالیتهای مجرمانه و غیرقانونی ،طی روندی در مجاری قانونی، تطهیر و پاک میشود. این پدیده بهعنوان جرمی سازمانیافته و فراملی در دهه های اخیر در اسناد و برنامه های بینالمللی، به دنیا معرفی شده است؛ و میزان بالای ارتکاب آن در جهان ،خصوصیات سازمانیافتگی و فراملی بودن این جرم، خسارات و زی انهای اقتصادی، اجتماعی و سیاسی و ارتباط تنگاتنگ آن با جرائم دیگر، ضرورت ج رمانگاری این پدیده را در دنیا و همچنین ایران بیشتر کرده؛ و به همین جهت، در ایران قانون مبارزه با پولشویی به تصویب رسید. هدف نگارنده در این نوشتار، تبیین نقش پولشویی در ابعاد اقتصادی و سیاسی امنیت ملی ج.ا.ا با تاکید بر نقش بانکها است؛ گستره آثار اقتصادی و سیاسی پولشویی بر ابعاد مختلف امنیت ملی و فساد ناشی از آن علیالخصوص استفاده از شبکه بانکی، برای استقرار و لایه گذاری عواید حاصل از جرم، توجه جدی مسئولان برای اقدام عاجل و موثر در جهت پیشگیری و مبارزه با این پدیده در سطح ملی را میطلبد.
ملخص الجهاز:
ا. ا با تأکید بر نقش بانک ها است ؛ گسترة آثار اقتصادی و سیاسی پول شویی بر ابعاد مختلف امنیت ملی و فساد ناشی از آن علیالخصوص استفاده از شبکۀ بانکی، برای استقرار و لایه گذاری عواید حاصل از جرم ، توجه جدی مسئولان برای اقدام عاجل و مؤثر در جهت پیشگیری و مبارزه با این پدیده در سطح ملی را میطلبد.
اما آنچه چهرة پول شویی را بیش ازپیش زشت جلوه می دهد، دستگاه های تبهکاری و انجام عملیات بانکی توسط آن ها است که گاه به عنوان جریانی خارج از نظام اقتصادی موجب فلج شدن چرخه های پولی و مالی کشورها شده و عواید حاصل از جرم که عمدتا از طریق بانک ها و سایر مؤسسات مالی انجام می شود در مرحلۀ ادغام و استحلال در چرخۀ مالی همچون توری سراسر سیستم مالی و اقتصادی را در بر می گیرد و در اثر تنوع و تکثر مبادلات مالی ، این تور هرلحظه گسترده تر شده و امنیت ملی را با خطر جدی مواجه می سازد (عالی پور،٣٥٥:١٣٨٥).
اما به فاصلۀ ٣ سال پس از تصویب و اجباری شدن قانون مبارزه با پول شویی ، در ایران بزرگ ترین اختلاس در شبۀک بانکی کشور کشف شد و سخنگوی قوة قضاییه اعلام نمود، این اختلاس از سال ٨٦ آغاز و بررسی های اطلاعاتی حاکی از آن است که عواید حاصل از این اختلاس و فساد مالی طی روندی در مجاری قانونی به ظاهر تطهیر و پاک شده است و افشاء مبلغ بالای اختلاس ، نوع عملکرد، سازمان دهی و گستردگی عمل اختلاس کنندگان و میزان نفوذ آن ها در دستگاه های دولتی و شبکۀ بانکی ، موجب بدبینی مردم به دولت و حکومت گردیده است .