چکیده:
پولشویی فعالیتی مجرمانه است که پول کثیف و غیرقانونی که از این فعالیت مجرمانه حاصل میشود در چرخه مبادلات قرار میگیرد و نهایتا پاک و قانونی جلوه میکند. پولشویی یا تطهیر پول در قوانین مختلف ممکن است تعاریف متفاوتی داشته باشد. امروزه پولشویی بدلیل رشد چشمگیر جرایم و اعمال خلاف در سطح جهان ، رشد بسیاری یافته است . به دلیل تبعات منفی اقتصادی که پولشویی دارد، جامعه بین المللی بر مبارزه با آن متمرکز شده است و تدابیر مختلفی را برای نیل به این امر بکار برده اند تا با تدابیر مناسب و تصویب قوانین و مقررات لازم جهت مبارزه با تطهیر پول های کثیف اقداماتی شود. پولشویی دارای سه مرحله پول کثیف (آغشته با خون )، پول سیاه ، پول خاکستری میباشد که در این مقاله به این عملیات و راه های مبارزه با آن پرداخته خواهد شد.
خلاصه ماشینی:
"به دلیل تبعات منفی اقتصادی که پولشویی دارد، جامعه بین المللی بر مبارزه با آن متمرکز شده است و تدابیر مختلفی را برای نیل به این امر بکار برده اند تا با تدابیر مناسب و تصویب قوانین و مقررات لازم جهت مبارزه با تطهیر پول های کثیف اقداماتی شود.
از معمولیترین و مهمترین روشهای پولشویی این است که پول شویان برای کاهش جلب توجه مجریان قانون به عملیات پول شویی، مقادیر زیادی پول نقد را به مقادیر کوچکی تبدیل نموده و یا بطور مستقیم در بانک سرمایه گذاری کرده و یا با آن ابزارهای مالی چون چک ، سفته و غیره خریده و در مکانهای دیگر سپرده گذاری می کنند.
ازجمله اثرات منفی پول شویی میتوان مواردزیر را نامبرد : ــ تخریب بازارهای مالی ــ فرارسرمایه به صورت غیرقانونی ازکشور ــ کاهش تقاضای پول وکاهش معینی در نرخ سالانه تولید ناخالص ملی ــ ورشکستگی بخش خصوصی ــ کاهش بهره وری در بخش واقعی اقتصاد ــ افزایش ریسک خصوصی سازی ــ تخریب بخش خارجی اقتصاد ــ بیثباتی در روند نرخ های ارز و بهره ــ توزیع نابرابر درآمد با توجه به فعالیتهای غیر قانونی و بزهکارانه وسیع در دنیا، حجم بزرگی از پولهای در جریان دنیا، پولهای کثیف میباشند.
در ایران نیز پولهای ناشی از رفتارهای مجرمانه ای نظیر فرار مالیاتی، ارتشاء، اختلاس ، قاچاق کالا و همچنین خرید و فروش مواد مخدر و موارد دیگری از این قبیل وجود دارد که به دلیل فقدان الزامات قانونی، به سادگی در قالب فعالیتهای مالی و سرمایه گذاری تطهیر گشته و منشاء اصلی آنها گم می شود."