چکیده:
پول شویی، ثروت، پول یا حق مالکیت غیرقانونی یا نامشروع است که مجرم می خواهد آن را به صورت قانونی و پاک تبدیل کند. پول شویی فعالیتی است مجرمانه، مداوم و دراز مدت که از محدوده کشورها فراتر رفته و به یک معضل جهانی تبدیل شده است به گونه ای که بر اقتصاد جهان سایه انداخته و اقتصاد کشورها را بیمار کرده است. امروزه درمجموعه قانون کیفری حدود دو هزار عنوان مجرمانه وجود دارد که بسیاری از آن ها می توانند از مصادیق جرایم اقتصادی به شمار آیند، اما پول شویی می تواند به عنوان یک جرم مستقل در نظر گرفته شود. از این رو، برای مبارزه با پول شویی حساسیت زیادی به وجود آمده و مجازات سنگینی در نظر گرفته شده است. این تحقیق در پی پاسخ به این دو سوال اساسی بوده است که چه تفاوت هایی میان جرایم علیه اموال و جرایم اقتصادی وجود دارد؟ و این که آیا عملیات پول شویی تاثیری در جرایم اقتصادی دارد یا خیر؟ رویکرد این تحقیق کیفی است و از روش، توصیفی استفاده شده است. از این رو، مفاهیم پول شویی و انواع آن، فرآیند تبدیل پول کثیف به پول تمیز با استفاده از مطالعات کتابخانه ای(برای تدوین مبانی نظری شامل کتب، مجلات، مقالات، پایان نامه ها و اینترنت) گردآوری شده و در ادامه ضمن بررسی خصوصیات جرایم اقتصادی و مطرح کردن پول شویی به عنوان یکی از مهم ترین جرایم اقتصادی، آثار پول شویی در جرایم اقتصادی شرح داده شده و بررسی اعتبار سنجی نتایج گزارش شده است. نتایج تحقیق نشان داد که جرایم اقتصادی در سطح وسیعی می توانند متاثر از عملیات پول شویی شوند، به دلیل اینکه پول شویی به عنوان یکی از مهم ترین جرایم اقتصادی است و با سایر جرایم علیه اموال از منظر هایی مانند موضوع، هدف جرم انگاری، بزه دیده، تاثیر گذشت شاکی در آن و گستره بین المللی متفاوت است.
خلاصه ماشینی:
"٣- درخواست وام : پول شویان با استفاده از این شیوه ابتدا پول های نامشروع خـود را نزد یکی از بانک های خارجی که مزایای ویژه ای همچون حذف نظارت بر عملکـرد بانکی و خودداری از دریافت مالیات بر سود سپرده ها دارند، سپرده گـذاری می کنند و سپس از طریق یکـی از بانک های داخلـی به پشتوانة امـوال سپرده گذاری شده در آن بانک خارجی تقاضای وام می کنند و از این طریق امکـان دسـتیابی بـه پـول هـای پاکیزه برای آن ها فراهم می شود به گونه ای که این منابع مشروع می تواننـد در انجـام معاملات تجاری و دیگر فعالیت های قانونی به کار گرفته شوند.
ه) از نظر گستره بین المللی برخی از جرایم اقتصادی مانند پول شویی از جمله جرایم سازمان یافته و بـین المللـی محسوب می شوند که در کنوانسیون های بین المللی مـورد توجـه قـرار گرفتـه انـد و معاضدت و همکاری بین المللی برای مبارزه با آن ها پیش بینی شده است ؛ در صورتی که جرایم علیه اموال عمدتا جنبـه داخلـی داشـته و جـرم بـین المللـی بـه حسـاب نمی آیند(باقر زاده ، ١٣٨٣: ٨٩).
جرایم اقتصادی در سطح وسیعی می توانند متأثر از عملیات پول شـویی باشـند بـه دلیل این که پول شویی به عنوان یکی از مهم ترین جرایم اقتصادی با سایر جرایم علیه اموال از منظر هایی ماتند موضوع ، هدف جرم انگاری ، بزه دیده ، تأثیر گذشـت شـاکی در آن و گستره بین المللی متفاوت است ."