چکیده:
تهدف الدراسة إلی توضیح دور المصارف فی مکافحة ظاهرة غسیل الأموال لحمایة الاقتصاد الوطنی بالاعتماد علی الدراسة النظریة والدراسات السابقة. ولتحقیق أهداف الدراسة تم تصمیم استبانة موجهة إلی المصارف العاملة فی قطاع غزة- فلسطین بلغ عددها (42) استبانةء وبلغت الردود (36) استبانة صالحة للتحلیلء وهی تمثل نسبة إرجاع قدرها )% 85. ۷۱). ومن نتائج هذه الدراسة أن الآثار المترتبة علی غسیل الأموال تؤدی إلی ضرب وزعزعت الاقتصاد الوطنی والدولیء کما تؤدی إلی ضرب وتخریب المشاریع الاقتصادیة الناجحةء کما تعمل علی إحداث تذبذبات وهزات فی الأسواق المالیة ولاسیما الناشئة عنهاء مما یؤدی إلی انهیار النظام المالی. وقدم الباحث مجموعة من التوصیات أهمها: ضرورة التعاون الإقلیمی والدولی فی مکافحة غسیل الأموال والجرائم الاقتصادیة الأخری بصفة عامةء توجد عصابات دولیة تتخذ لها مقرات متعددة فی دول مختلفة کعصابات التهریب وتزویر النقد. وضرورة عقد دورات وندوات مستمرة أثناء الخدمة لموظفی البنوک فی مجال أخلاقیات الوظیفة العامة والمساعءلة العامةء تکفل محتویاتها توعیتهم بقیامهم بواجباتهم نحو مکافحة غسیل الأموال القذرة.
The current study aims at identifying the role of banks in fighting the phenomenon of money
laundering to protect the national economy. The study depended upon the theoretical and previous
studies to achieve the objectives of the study. A questionnaire has been designed, addressed to the
working banks in Gaza Province - Palestine. The questionnaires were (42), the respondents were
(36) acceptable for analysis which represented (85.71%). The results of the study showed the effects
arising from money laundering are to upset the national and international economy. It also leads to
the destruction of the successful economic projects. The vibration of the financial markets especially
the growing up projects may lead to the failure of the financial system. The researcher introduced
many recommendations. The most important among them is:
It is necessary to regional and international cooperation to fight money laundering and other
economic crimes. This is because there are international bands having locations in different
countries, such as currency fraud bands. The necessity of opening workshops during the service of
bank’s employees in ethics of public employment and public investigation the may enable them to
support the fighting of money laundering.