چکیده:
استفاده از اینترنت همراه با توسعه ارزهای دیجیتال و بلاک چین، پول شویان را قادر ساخته است تا فعالیت های خود را در فضای سایبری گسترش دهند. تراکنش های سریع، آسان، کم هزینه و ناشناس، پول شویی در فضای سایبری را به مراتب ساده تر کرده است. برخلاف پول شویی سنتی، پول شویی سایبری نسبتا جدید است و ارزهای دیجیتال و بلاک چین شناسایی و مقابله با این پدیده مذموم را از نظر فنی پیچیده تر می کند. برای درک هرچه بهتر چیستی پول شویی و راه های مقابله با آن، در این گزارش، انواع سایبرشویی، متداول ترین راه های به کارگیری عاملان سایبرشویی یا حاملان پول های نامشروع برای سایبرشویی و رایج ترین روش ها و ابزارهای پول شویی سایبری مورد بررسی قرار می گیرد. همچنین، ملاحظات امنیت اقتصادی پول شویی سایبری از سه بعد تهدید امنیتی تامین مالی تروریسم، تضعیف قدرت دولت و کاهش اعتماد عمومی به نظام بانکی مورد بررسی قرار گرفته است. ازاین رو پول شویی سایبری به عنوان یکی از مهم ترین شیوه های تامین مالی تروریسم برای اخلال در امور داخلی کشور دربردارنده پیامدهای امنیتی بسیاری است. با گسترده تر شدن استفاده از رمزارزها و درنتیجه، سوءاستفاده از جدیدترین نوآوری های فین تک برای اهداف غیرقانونی ازجمله پول شویی و تامین مالی تروریسم، لازم است تا با راهکارهایی مانند افزایش میزان آگاهی عمومی نسبت به پول شویی سایبری، رسیدگی به فقدان قانون برای مبارزه با جرایم سایبری یا عناصر تغییرات فناوری مرتبط، تقویت همکاری با بخش خصوصی، افزایش دقت و صحت احراز هویت مشتری و استفاده از فناوری های نوین مانند هوش مصنوعی برای مقابله با سایبرشویی، پیامدهای منفی این پدیده مذموم را کاهش داد.
خلاصه ماشینی:
با گستردهتر شدن استفاده از رمزارزها و درنتیجه، سوءاستفاده از جدیدترین نوآوریهای فینتک برای اهداف غیرقانونی ازجمله پولشویی و تأمین مالی تروریسم، لازم است تا با راهکارهایی مانند افزایش میزان آگاهی عمومی نسبت به پولشویی سایبری، رسیدگی به فقدان قانون برای مبارزه با جرائم سایبری یا عناصر تغییرات فناوری مرتبط، تقویت همکاری با بخش خصوصی، افزایش دقت و صحت احراز هویت مشتری و استفاده از فناوریهای نوین مانند هوش مصنوعی برای مقابله با سایبرشویی، پیامدهای منفی این پدیده مذموم را کاهش داد.
در میان انبوه فعالیتهای مجرمانه و جرائم مالی که با اینترنت آسان میشود، پولشویی به دلیل حجم بالای مبالغ با منشأ غیرقانونی و روشهای متنوعی که بهصورت آنلاین برای مشروعیت بخشیدن به آنها استفاده میشود، از اهمیت بالایی برخوردار است.
پولشویان پیوسته به دنبال راههای جدید برای جلوگیری از شناسایی توسط مجریان قانون هستند و اینترنت و فضای سایبری فرصتهای فراوانی برای آنها فراهم کرده و همزمان حوزه مقررات ضد پولشویی کنونی را با چالشهای جدید مواجه کرده است (Calafos & Dimitoglou, 2022).
پولشویی سایبری تهدیدی عمده برای سیستم مالی جهانی است؛ زیرا به مجرمان اجازه میدهد تا درآمدهای حاصل از فعالیتهای غیرقانونی و نامشروع خود را پنهان و از آنها استفاده کنند.
در سالهای اخیر، موارد متعددی از پولشویی سایبری وجود داشته است که مجرمان از روشهای پیچیدهتر برای فعالیتهای غیرقانونی خود استفاده کرده و سازمانهای مجری قانون مجبور شدهاند خود را با این شرایط در حال تغییر وفق دهند و برای همگام شدن با سرعت پیشرفت فناوری، روی فناوری و آموزش، سرمایهگذاری زیادی انجام دهند (Sanction Scanner, 2022).