چکیده:
پرداختن به مسأله پولشویی و مقابله با آن در زمینه علوم انتظامی،مبحثی است نو که تا بهحال تحقیقی در این خصوص انجام نگرفته است.نوشته حاضر با توجه به ضرورت آگاهی دادن به متصدیان امور و مجریان قانون سعی دارد مفهوم کلی از این پدیده را ارائه دهد. این مقاله،شرح مختصری از فرآیند پولشویی که طی آن پولهای حاصل از اعمال نامشروع به سرمایههایی با ظاهر قانونی تبدیل میگردند،به خواننده ارائه میدهد که خواننده طی آن با تعریف، هدف،ویژگیها،مراحل،راههای مقابله و سازمانهای درگیر در مسائل پولشویی آشنا گردد. نویسنده در پایان متذکر میشود که در جمهوری اسلامی ایران قانون مدونی جهت مقابله با این پدیده وجود ندارد. بهسبب نو بودن موضوع و کمبود منابع تحقیقاتی،نویسنده عنوان«درآمدی بر پولشویی» را بر این مقاله گذارده که مبین نیاز به تحقیقات بیشتر و بررسیهای علمی در این زمینه میباشد.
خلاصه ماشینی:
"پولشویی برگردان "Money Laundering" به معنای شستشو یا تطهیر پول است.
میباشد؛زیرا بیشترین امکان برای کشف منشأ غیرقانونی این پول وجود دارد.
2-تبدیل:این مرحله عبارت است از:کوشش برای پنهان کردن منبع اصلی
مالکیت با ایجاد لایههایی از دادوستدهای پیچیده مالی که با این کار،مسیر حسابرسی پنهان میشود.
در این روش بانکها سریعترین محل برای مراجعه جهت انجام پولشویی میباشند؛
جولانگاه قاچاقچیان مواد مخدر و جنایتکاران است)گرفته تا جنوب اروپا و بازارهای نوظهور شرق آسیا و نیز کشورهای سوسیالیستی سابق در نوردیده
فعالیت آنها،ملزمند نظامهایی ایجاد کنند که بازدارنده عمل پولشویی باشدجایگاه قانونی نهادهای مالی
قانونی مختلفی بر دوش نهادهای مالی است که از جمله این الزامات میتوان به
زیانهای پولشویی بر توسعه اقتصادی و مالی کشور
از آنجا که پولشویی فعالیتی فراملی و بین المللی است و بازارهای مالی
این اجلاس برای هماهنگ نمودن قوانین مربوط به پولشویی در اروپای غربی،
دیگر جرایم سازمان یافته برگزار که صدور اعلامیه ناپل از نتایج این اجلاس بود.
استفاده از تدابیر مقابله با پولشویی مصوب این اجلاس تا سال 3002 میلادی،قوانین
پولشویی به مفهومی که در حال حاضر مورد توجه میباشد در کشور ما مطرح نبوده است،بنابراین،قانون مدون و مشخصی در این زمینه در کشور ما وجود ندارد؛
در مواردی که برای دادگاهها ثابت شود اموال حاصل از قاچاق مواد مخدر با انتقال صوری در اختیار افراد دیگر قرار گرفته تا از
گفتنی است قانون برای کسانی که به این عمل اقدام نمایند،بهطور
قبل از هر چیز،از آنجا که پولشویی ماهیتی فراملی دارد،مقابله مؤثر با آن نیز مستلزم پیریزی همکاریهای بین المللی خواهد بود."