چکیده:
هدف این پژوهش بررسی و اولویت بندی عوامل موثر بر پولشویی در بانک ها می باشد. مطالعه حاضر از نوع مطالعات توصیفی - پیمایشی می باشد. جامعه آماری پژوهش شامل تمامی مدیران شعب بانک های ملی شهر کرمان حدود 42 نفر می باشند که حجم نمونه با توجه به جدول مورگان تعداد 38 نفر و به روش نمونه گیری تصادفی ساده انتخاب شدند. در این تحقیق از پرسشنامه محقق ساخته بر اساس مبانی نظری استفاده شده است. اطلاعات جمعآوری شده با استفاده از نرم افزار Expert Choice تحلیل شده است. نتایج تحقیق نشان داد که از بین عوامل موثر بر پولشویی در بانک ها، عوامل رفتاری با امتیاز 5/0 دارای بالاترین اولویت بود. عوامل ساختاری و عوامل زمینه ای به ترتیب در رتبه های بعدی قرار داشتند. در رتبه بندی زیر شاخص ها، عدم کنترل فساد مالی با امتیاز 15/0 دارای بالاترین رتبه در عوامل موثر بر پولشویی در بانک ها بوده اند.
خلاصه ماشینی:
براساس ميزان اثرگذاري عوامل مؤثر در پـول شويي که دربين آن ها مسموميت فضاي اقتصادي بيشترين سهم را داشت ، فرخيان (١٣٩٨) تحقيقي تحت عنوان ارائه يک روش شناسايي تراکنش هاي بانکي مشکوک به پو لشويي با استفاده از «تراکنش هاي پرت بافتاري » تکنيک هاي آماري فرآيند داده کاوي در تحليل پول شويان را در مرحله يکپارچه سازي فرآيند پولشويي انجام داد.
جدول ١- معيارهاي و زير معيارهاي عوامل موثر بر پولشويي معيارها زير معيارها ظرفيت زياد بانک ها در جذب پول نامشروع گردش مالي بالا و لايه دار بعضي سيستم هاي دريافت و پرداخت نامشخص عوامل زمينه اي جريانهاي مالي متعدد و بدون منشأ مشخص جـابه جايي برون مرزي پول وجود نهادهاي مالي با مديريت غيرحرفه اي عدم نظارت فرامرزي براي مبارزه با پولشويي عدم نظارت بر اشخاص داراي سمت هاي سياسي عدم تمرکز بر مســئوليت بيشــتر مديريت ارشــد بانک ها فقدان قوانين و مقررات پيشگيرانه درگيربودن ذينفعان متعدد در بانک وجود فناوريهاي نوين معاملاتي جريان مالي عوامل ساختاري ساختار شکنندة نظام مالي- اداري سلامت نداشتن ساختار اقتصادي بانک ها مسدود کردن کليه حساب هاي پولشويان گزارش حساب هاي بي نام و بدون هويت (مجهول ) نبود نظارت شفاف امور مالي نبود نظارت بر تسهيلات و معافيت هاي مالياتي نقش آفريني سياسيون در امور بانک ها وجود مجاري نظارتي ناکارآمد عوامل رفتاري نبود مجازات هاي موثر و بازدارنده مقابله با پولشويي عدم انتشار فهرســت اسامي متهمان به پولشويي جريمه هاي نقدي سنگين براي افراد پولشو و حاميان آنها عدم کنترل فساد مالي يافته ها بر اساس نمودار ١ امتيار نهايي اولويت بندي عوامل موثر بر پولشويي در بانک ها مشاهده شده است که عوامل رفتاري با امتياز ٠/٥ داراي بالاترين ميزان اهميت در پولشويي بانک ها است .
(به تصویر صفحه رجوع شود) نمودار ٤- مقايسه امتياز نهايي شاخص هاي مرتبط با عوامل رفتاري بر اساس نتايج نمودار ٥ امتياز نهايي اولويت بندي زيرشاخص هاي موثر بر پولشويي در بانک ها مشاهده شده است که بالاترين امتياز در عدم کنترل فساد مالي با امتياز ٠/١٥ اختصاص داشته است .