چکیده:
در این پژوهش سعی برآن بوده است تا باتوجه به یکی از مهمترین محورهای بیان شده در سیاستهای ابلاغی اقتصادمقاومتی که مبحث مربوط به شفافسازی اقتصاد و سالمسازی آن است، به بررسی تبعات پول شویی در بیمه پرداخته شود. برای انجام این پژوهش از روشهای کتابخانهای و میدانی (مصاحبه با خبرگان و پرسشنامه) جهت جمعآوری دادهها استفاده شده است. جامعه آماری این پژوهش 381 نفر میباشد و برای تجزیه تحلیل دادهها از نرمافزار spss بهره برده شده است.
نتایج پژوهش در قالب 50 راهکار که بیشترین امتیاز را گرفتهاند ارائه شده است. نتایج حاکی از آن است که پول شویی بر امنیت اقتصادی تبعات معناداری دارد و موجب هزینه مستقیم بر نیروهای قضایی و انتظامی، توسعه دامنه فساد اقتصادی، تخریب نهادهای مالی، ایجاد حبابهای قیمت و بیثباتی در بازارهای کشور میشود. مطابقت و اطمینان از صحت اطلاعات اخذ شده اشخاص حقیقی و حقوقی متقاضی خدمات بیمهای با مندرجات مدارک شناسایی معتبر، الزامِ احراز هویت و اخذ استعلام از بانکهای اطلاعات دادهای و ارائه گزارش یک معامله مشکوک به واحد اطلاعات مالی توسط موسسه بیمه مهمترین راهکارها میباشند. بررسیهای پژوهش حاضر نشان داد که پولشویی در بیمه منجر به کاهش امنیت اقتصادی در ایران شده و امکان تحقق اهداف اقتصاد مقاومتی را کاهش میدهد
In this study, we have tried to study the effects of money laundering on insurance, considering one of the most important axes stated in Resistive Economy Policies, which is related to the clarification and soundness of the economy. We have used library and field methods (interviews with experts and questionnaires) for data collection. The statistical population was 381 persons and SPSS software was used for data analysis. The results of the research are presented in the form of 50 strategies that get the most points. Results show that money laundering has a significant impact on economic security and leads to direct costs on the judiciary, the increase of corruption, the destruction of financial institutions, the creation of price bubbles and instability in the country's markets. Compliance and assurance of the information accuracy obtained from legal entities and individuals applying for insurance services with the contents of valid identification documents, authentication and querying of databases and reporting of a suspicious transaction to the financial information unit (FIU) by the insurance institution are the most important solutions. The findings showed that money laundering in insurance leads to a decrease in economic security in Iran and reduces the possibility of achieving the goals of a resistive economy
خلاصه ماشینی:
بررسي تبعات پول شويي در صنعت بيمه براي امنيت اقتصادي و تحقق اقتصادمقاومتي و راهکارهاي پيشگيري و مقابله با آن 1 عليرضا دقيقي اصل 2 پيمان محمدي تاريخ ارسال : ١٣٩٧/٠٩/٢٥ تاريخ پذيرش : ١٣٩٧/١٢/١٠ چکيده در اين پژوهش سعي برآن بوده است تا باتوجه به يکي از مهم ترين محورهاي بيان شده در سياست هاي ابلاغي اقتصادمقاومتي که مبحث مربوط به شفاف سازي اقتصاد و سالم سازي آن است ، به بررسي تبعات پول شويي در بيمه پرداخته شود.
ميتوان پذيرفت که چنانچه وجوه حاصل از فعاليت هاي مجرمانه بتواند به يک نظام مالي از طريق اقدام آگاهانه يا ناآگاهانه تعدادي کارمند وارد شود آن نظام جبرا به همکاري با فعاليت سازمان هاي تبهکار کشانده ميشود که درعين حال که شهرت و اعتبار آن کشور را زير سؤال ميبرد آثار زيان بار اقتصادي، اجتماعي و سياسي قابل توجهي را براي جوامع به همراه دارد که از آن جمله ميتوان به آلوده شدن و بيثباتي بازارهاي مالي، بياعتمادي مردم به نظام مالي، تغييرات جبري و ناخواسته در تقاضاي پول و تغيير شديد در نرخ بهره و درنتيجه انتقال پيش بينينشده سرمايه بين کشورها، تضعيف بخش خصوصي قانوني، شکست برنامه هاي خصوصيسازي کشورها، کاهش کنترل دولت بر سياست هاي اقتصادي، کاهش درآمد دولت ها، فاسدشدن ساختار و لطمۀ شديد به اعتبار دولت ها و نهادهاي اقتصادي کشورها و ...
پژوهشي تحت عنوان «پيامدهاي پول شويي و راهکارهاي پيکار با آن در ايران » توسط محمدحسن صبوري و سعيده شفيعي در سال ١٣٨٨ انجام شد و در مجله اطلاعات سياسي-اقتصادي به چاپ رسيد.