چکیده:
پولشویی، عبارت است از هر نوع عمل یا اقدام برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر هویت نامشروع حاصل از فعالیتهای مجرمانه،
به گونه ای که وانمود شود، این عواید از منابع قانونی سرچشمه گرفته است. پولشویی یا تطهیر پول، فعالیتی مجرمانه در مقیاس
بزرگ، گروهی، مستمر و درازمدت است که میتواند از محدوده سیاسی یک کشور نیز فراتر رود. پولشویی آثار زیان بار بر
اقتصاد، جامعه و سیاست دارد. آلوده شدن و بیثباتی اقتصاد و تضعیف بخش خصوصی بخشی از این آثار است. جرم پولشویی از
جمله جرایم سازمانیافته است که مرتکبان آن به منظور اختفاء منشا عواید نامشروع حاصل از فعالیتهای غیرقانونی، آن را
مرتکب میشوند تا از این طریق بتوانند عواید مذکور را قانونی جلوه دهند و به منافع سرشار دست یابند. در مقالۀ حاضر تعریف
و شرایط و احکام پولشویی بیان شده و مستندات دینی حرمت و جرمانگاری آن بررسی شده است. گردآوری اطلاعات از طریق
کتابخانهای انجام شده و به شیوۀ توصیفی تحلیلی پردازش صورت گرفته است. تمامی ارجاعات منبعی و سندی به گونۀ درون متنی (ای پیای و ام ال ای) است.
خلاصه ماشینی:
چیستی پولشویی و بررسی مستندات دینی آن مهشاد یعقوبی 1 ، علی قنبریان 2 1 کارشناس ارشد الهیات، گرایش فقه و مبانی حقوق(نویسنده مسئول) 2 طلبۀ سطح 4 حوزۀ علمیه (فقه و اصول) و پژوهشگر پسادکتری دانشگاه تهران چکیده پولشویی، عبارت است از هر نوع عمل یا اقدام برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر هویت نامشروع حاصل از فعالیتهای مجرمانه، بهگونهای که وانمود شود، این عواید از منابع قانونی سرچشمه گرفته است.
پدیده پولشویی، فرآیند پیچیدهای است که عموماً از قلمرو یک کشور فراتر میرود و عواید و وجوه غیرقانونی حاصل از فعالیتهای مجرمانه با گذر از سرزمین مختلف از طریق مؤسسات مالی یا دیگر واسطههای مربوط یا از راه اجرای عملیات متعدد بانکی، شسته و تطهیر میشود.
بدین ترتیب چهار گونه پولشویی را میتوان چنین بیان کرد: الف) پولشویی درونی: به پولهای کثیف به دست آمده از فعالیتهای مجرمانه انجام شده در داخل یک کشور، که در همان کشور نیز شسته میشود.
مجرمان که با ارتکاب جرم پول و سرمایه به دست آورده برای حفظ سرمایه و به تبع افزایش آن باید بتوانند آن را از مجاری مشروع و قانونی به جریان بیندازند و به همین دلیل به پولشویی اقدام میکنند و با جلوگیری از شناسایی و ردیابی و توقیف درآمدهای غیرقانونی امکان بهرهبرداری از این درآمدها برای صاحبان آنها فراهم شده و بهتر میتوانند برای ارتکاب جرایم بعدی از آن استفاده نمایند.
در نتیجه با توجه به فلسفه جعل قاعده لاضرر که برای جلوگیری از ضرر در حکومت اسلامی و حفظ نظام (اقتصادی، اجتماعی) جامعه میباشد و از طرف دیگر با نظر به پیامدها و ضررهای منفی پدیده پولشویی، دانسته میشود که پولشویی جرم بوده و باید با آن مبارزه شود.