Abstract:
پول شویی به فرایندهایی گفته می شود که برای پنهان کردن منشأ مجرمانه پول های حاصل از فعالیت های مجرمانه به کار می رود. به عبارتی پول شویی جرمی است که در راستای جرم منشأ اتفاق می افتد. پول شویان درآمد حاصل از کارهای خلاف را وارد تجارت و معاملات قانونی نموده و با انجام مراحلی تلاش بر قانونی و مشروع جلوه دادن پول ها می کنند. پول شویی از جمله جرایم مخرب بر اقتصاد سالم و قانونی جامعه و نظام است. این پدیده نه تنها اقتصاد، بلکه جنبه های اجتماعی جامعه را نیز تحت تأثیر قرار می دهد. چنانچه برای مقابله با این پدیده خطرناک اقداماتی انجام نشود مجرمان این جرم با عواید حاصل از کارهای خلاف خود قدرتمندتر شده و جامعه را به انحطاط می کشانند. امروزه به دلایلی مانند؛ روشهای مبتکرانه و معاملات پیچیده تر، حجم اطلاعات بالا، بانکداری الکترونیک، استمرار و... پیشگیری از جرم پول شویی مشکل تر از دهه های قبل شده است. و از مختصات این جرم می توان به سازمان یافته بودن با بهره گیری از توانمندی های الکترونیکی، فرامرزی بودن با توجه به تخصص افرادی که با سازوکار بین المللی و پول و سرمایه و قوانین بین کشورها اطلاع دارند، اشاره کرد. در این مقاله تلاش بر آن است که علاوه بر بررسی عوامل مؤثر بر این مسأله، شیوه های ارتکاب، آثار و راهکارهای پیشگیری از این جرم مورد بررسی قرار گیرد.
Machine summary:
در هر صورت به اين جرم بايد به منزله جرمي مستقل و جدا از جرم منشأ نگاه شود، مثلا در معاملات مواد مخدر که سود ناشي از فروش ، توجه مقامات قضايي را به خود جلب نکند بايد به طريقي، ظاهري مشروع و قانوني به خود بگيرد که در اين صورت است که مجرم مي تواند از منافع جرم استفاده کند، در غير اين صورت يا اصلا مرتکب جرم نمي شود يا در ارتکاب جرم ، احتمال دستگيري وي بسيار است .
جرايم منشأ محدود به جرايم خاصي نيست و هرجرمي را در بر مي گيرد، به عبارتي عوايد حاصل از جرم در ماده ٢ قانون مبارزه با پول شويي به طور مطلق آمده است و مقيد نشده است .
ماده ٢ قانون مذکور عبارت است از: الف - تحصيل ، تملک ، نگهداري يا استفاده از عوايد حاصل از فعاليت هاي غير قانوني با علم به اين که به طور مستقيم يا غير مستقيم در نتيجه ارتکاب جرم به دست آمده باشد.
٧-٣-٢-شرط تحقق جرم در ماده ٣ قانون مبارزه با پول شويي آمده است که : عوايد حاصل از جرم به معناي هر نوع مالي است که به طور مستقيم يا غير مستقيم از فعاليت هاي مجرمانه به دست آمده است ، به عبارت ديگر اطلاعات به دست آمده نسبت به اموال نامشروع و عوايد حاصل از جرم تعلق دارد.
به عبارتي ديگر هدف مرتکب از انجام اقدامات فوق الذکر بايستي اين باشد که منشأ اموال نامشروع پنهان و مخفي گردد و با فقدان اين قصد خاص و عدم احراز آن موضوع جرم پول شويي منتفي است .